Законная оптимизация налогов
Как законно оптимизировать налоги и сократить финансовые риски.
Любой предприниматель или собственник компании хотел бы платить как можно меньше налогов. К этому можно и нужно стремиться, чтобы бизнес приносил прибыль и развивался. Важно найти такую стратегию экономии налогов, чтобы не переплачивать и при этом не нарушать закон.
Как нельзя делать?
В 2024 г. налоговая достаточно легко раскрывает нелегальные схема сокращения налоговых платежей, которые еще недавно были популярны у бизнеса: сокрытие части доходов, дробление бизнеса через создание юрлиц и ИП на спецрежимах, фирмы-однодневки и т.д. Использовать эти методы точно не стоит, т.к. это может привести к доначислениям, штрафам и даже уголовной ответственности.
Поэтому лучше вооружиться знаниями о том, как сократить свои расходы безопасно.
5 способов законной оптимизации налогов:
- Правильно выбрать налоговый режим.
Если бизнес соответствует критериям для спецрежимов, то лучше применять их. Они выгоднее и проще, чем общая система налогообложения, но у них есть ограничения по доходам, количеству сотрудников и видам деятельности. Поэтому они подходят не всем.
- Использовать налоговые льготы.
Ежегодно государство утверждает меры поддержки бизнеса на федеральном и региональном уровнях, в т.ч. в виде налоговых льгот. Например, в 2024 г. снижены страховые взносы для компаний малого и среднего бизнеса, туристические компании освобождены от уплаты НДС, а IT от налога на прибыль, действуют налоговые каникулы для вновь созданных индивидуальных предпринимателей и др.
Подробнее о действующих льготах можно узнать на сайте “Мой бизнес”, на официальном портале региона, на сайте корпорации МСП и на сайте Правительства РФ.
- Оптимально организовать структуру бизнеса.
Законом не запрещено вести деятельность, используя несколько компаний на разных налоговых режимах. Главное, чтобы в дроблении бизнеса, уменьшение суммы налогов было не единственной целью. Для создания группы компаний обязательно должна быть деловая цель. Например, разный состав учредителей, снижение финансовых рисков, повышение эффективности управления и т.д.
Грань между законным и незаконным дроблением очень тонкая, тем более сейчас ФНС пристально следит за его обоснованностью. Структурировать бизнес с целью оптимизации налогов лучше делать с профессионалом. В компании “Ваш бухгалтер” вы можете получить консультацию по снижению налоговых платежей.
- Привлекать для работы фрилансеров.
Это хороший способ сэкономить, ведь за самозанятого работодатель не платит НДФЛ и отчисления в фонды. Таких работников обычно привлекают на небольшие участки работ или выполнение разовых задач. Просто уволить штатного сотрудника и заключить с ним договор ГПХ нельзя, т.к. налоговая может проверить компанию и переквалифицировать этот договор в трудовой.
- Создать правильную учетную политику.
Она напрямую не повлияет на размер налогов, но поможет грамотно распределить их начисление и уплату.
Экономить налоги законно можно, если разработать правильную налоговую стратегию.